👋 종합소득세 신고, 올해는 어떻게 달라졌을까요?
안녕하세요! 또 다시 찾아온 종합소득세 신고 시즌이에요. 매년 5월이면 자영업자나 프리랜서분들은 머리가 아프시죠?
올해도 어김없이 종합소득세 신고가 시작되었는데, 작년과 달라진 점들이 있어서 꼼꼼히 챙겨보셔야 해요!
이번 글에서는 2025년 종합소득세 홈택스 신고에서 달라진 점들을 알기 쉽게 정리해 드릴게요. 신고 기간, 공제 항목의 변화부터 신고 방법까지 꼼꼼하게 알려드릴게요.
| 구분 | 2024년 |
|---|---|
| 신고 기간 | 5월 1일 ~ 5월 31일 |
| 간편 신고 대상 | 소득 4천만원 이하 |
| 전자신고 세액공제 | 2만원 (종전과 동일) |
| 모바일 신고 | 확대 적용 |
| 신고 도움 서비스 | AI 상담 도입 |
| 신고 간소화 | 사업용 신용카드 자동 반영 |
| 납부 기한 | 5월 31일까지 |
| 납부 방법 | 홈택스, 모바일, 은행 |
📱 모바일 신고가 더 편리해졌어요
올해 가장 눈에 띄는 변화는 모바일 신고 시스템이 훨씬 편리해졌다는 점이에요. 이제 복잡한 소득도 스마트폰으로 손쉽게 신고할 수 있어요.
지난해까지는 모바일로 신고할 수 있는 소득 유형이 제한적이었지만, 올해부터는 대부분의 소득 유형을 모바일로 신고할 수 있게 되었어요.
특히 사업소득자분들을 위한 전용 앱 기능이 강화되어 언제 어디서나 편리하게 신고할 수 있답니다. 복잡한 공제 항목도 앱에서 쉽게 입력할 수 있어요!
💡 AI 도움 서비스로 더 정확한 신고가 가능해요
국세청에서는 올해부터 AI 기반 상담 서비스를 도입했어요. 24시간 언제든지 세금 관련 질문에 답변을 받을 수 있게 되었답니다.
복잡한 공제 항목이나 신고 방법에 대해 궁금한 점이 있으면 AI 상담사에게 물어보세요. 간단한 질문은 즉시 답변을 받을 수 있어 매우 편리해요.
또한 과거 신고 내역을 분석해서 누락된 공제 항목이나 오류 가능성을 미리 알려주는 기능도 추가되었어요. 이로 인해 신고 오류나 누락을 크게 줄일 수 있게 되었답니다.
🧾 사업용 경비 처리가 간편해졌어요
사업자분들이 가장 어려워하는 경비 처리가 훨씬 쉬워졌어요. 사업용으로 등록한 신용카드의 사용 내역이 자동으로 경비로 분류되어 신고서에 반영됩니다.
이전에는 일일이 영수증을 모아서 분류해야 했지만, 이제는 시스템이 자동으로 많은 부분을 처리해줘서 신고 준비 시간이 크게 단축되었어요.
또한 자주 사용하는 거래처별로 경비 유형을 저장해두면, 다음 신고 때 동일한 거래처는 자동으로 같은 경비 유형으로 분류해줘요. 정말 편리하죠?
| 구분 | 내용 | 비고 |
|---|---|---|
| 신용카드 경비 | 자동 분류 | 사업용 등록 필요 |
| 현금영수증 | 자동 반영 | 사업자번호 기재 필요 |
| 전자세금계산서 | 실시간 반영 | 홈택스 연동 |
| 간이영수증 | 3만원 이하 인정 | 건당 한도 |
| 경비 유형 저장 | 거래처별 자동 분류 | 학습 기능 |
| 급여 지급 | 원천세 신고 연동 | 자동 계산 |
| 감가상각 | 자동 계산 | 내용연수 자동 적용 |
| 재고 관리 | 전자 기록 인정 | 증빙 간소화 |
| 클라우드 증빙 | 전자 보관 인정 | 5년간 보관 |
| 세액 공제 | 자동 계산 | 적용 가능 항목 표시 |
| 이월 결손금 | 자동 계산 | 10년간 이월 공제 |
| 중간예납세액 | 자동 반영 | 기납부세액 공제 |
🔍 신고 전 확인해야 할 사항들
종합소득세 신고를 하기 전에 꼭 확인해야 할 사항들이 있어요. 이것만 알아두시면 훨씬 수월하게 신고하실 수 있을 거예요.
우선 홈택스에서 제공하는 '예상세액 계산 서비스'를 이용해보세요. 대략적인 세금 금액을 미리 알 수 있어 납부 준비에 도움이 된답니다.
또한 올해부터는 소득세 최고 세율이 일부 조정되었으니, 고소득자분들은 이 부분을 꼭 확인하셔야 해요. 세금 부담이 달라질 수 있거든요.
Q: 종합소득세 신고는 누가 해야 하나요?
A: 근로소득 외에 사업소득, 임대소득, 이자소득, 배당소득 등이 있는 분들이 신고 대상이에요. 특히 프리랜서나 개인사업자는 반드시 신고해야 합니다.
Q: 신고를 놓치면 어떻게 되나요?
A: 신고를 하지 않으면 무신고 가산세가 부과됩니다. 일반적으로 납부할 세액의 20%가 추가로 부과되니 반드시 기간 내에 신고하세요.
Q: 세금을 한 번에 내기 어렵다면 어떻게 해야 하나요?
A: 분할납부 신청이 가능합니다. 홈택스에서 납부 기한 내에 분할납부 신청을 하시면 최대 6개월까지 나누어 낼 수 있어요.